Convierte un año de trading en el número que realmente importa: el P&L neto realizado después de costos, y lo que podría costarte a tu propia tasa.
Lee esto primero: esto es un estimador, no asesoramiento fiscal. Cómo se grava una operación de futuros depende de dónde vives y de qué operaste exactamente, y ninguna calculadora en internet sabe ninguna de las dos cosas. Lo que sí hace es la parte que todos hacen mal a mano - convertir un año desordenado de operaciones en un único número neto honesto, tratando las comisiones y el funding como los costos reales que son.
Casi todo sistema fiscal grava las posiciones cerradas. Un long abierto que marca +$40,000 generalmente no es un evento gravable por muy bien que se vea; el día que lo cierras, normalmente sí lo es. Esa única distinción es la razón por la que un trader puede sentirse rico en diciembre y no deber nada, o sentirse plano y deber mucho porque las ganancias se realizaron pronto y se devolvieron después, ya en un nuevo año fiscal.
Tu diario de trading es lo que hace esto respondible - separa las operaciones cerradas de las abiertas y suma el P&L realizado por periodo, que es exactamente el dato que necesita este estimador.
Los traders suelen introducir su P&L bruto y olvidan que también pagaron comisiones taker en cada entrada y salida y, en los perpetuos, funding cada ocho horas. En la mayoría de los sistemas esos son costos deducibles de la operación. En una cuenta activa no es un error de redondeo: un año de viajes redondos al 0.055% más el funding puede ser una deducción de cinco cifras sobre un volumen nocional de seis cifras, y eso es la diferencia entre una declaración precisa y una cara.
Las pérdidas realizadas normalmente compensan las ganancias realizadas, y muchas jurisdicciones permiten que una pérdida no usada se traslade a años futuros. Por eso el campo de pérdida aquí no es decoración: una pérdida de $30,000 en un mal año puede reducir silenciosamente la factura de uno bueno. La regla asociada (cuánto tiempo se traslada, qué puede compensar) varía enormemente, así que el mecanismo es universal pero los límites son locales.
Porque no hay una única respuesta honesta. Según dónde declares, el beneficio de futuros puede tratarse como ganancia de capital, como ingreso ordinario, bajo un régimen especial de futuros con su propia tasa combinada, o bajo una tasa plana específica para cripto - y dentro de cualquiera de esos casos, el porcentaje suele depender de tu ingreso total del año, no solo del trading. Cualquiera que te diga con seguridad "debes X" sin conocer tu país y tu ingreso está adivinando. Introduce tu tasa marginal, o pídesela a un contador, y la aritmética de arriba será entonces genuinamente tuya.
En la mayoría de los países, sí, una vez que una posición se cierra y el beneficio se realiza. Lo que cambia es la categoría en la que cae y la tasa que se aplica: ganancia de capital en algunos lugares, ingreso ordinario en otros, un régimen dedicado a futuros o una tasa plana cripto en otros. Consulta tu propia jurisdicción o pregúntale a un contador local - esta herramienta deliberadamente no asume ninguna.
Generalmente no. La mayoría de los sistemas gravan los resultados realizados, así que una posición abierta con una ganancia importante normalmente no es un evento gravable hasta que la cierras. Un pequeño número de regímenes aplica el tratamiento de valoración a mercado a ciertos contratos o traders profesionales, lo cual es una razón más para confirmar tu regla local en lugar de asumir.
En la mayoría de los sistemas, las comisiones de trading y el funding neto pagado son costos de la operación y reducen el resultado gravable, por eso son campos separados aquí. Mantenlos desglosados en tus registros - una declaración que los mezcla en un solo número de P&L es mucho más difícil de justificar si alguien pregunta.
Las pérdidas realizadas normalmente compensan las ganancias realizadas del mismo periodo, y el saldo no usado a menudo se traslada a años futuros. Introduce arriba un monto trasladado para ver cómo se aplica. Cuántos años se traslada y qué puede compensar depende de cada jurisdicción.
No. Es un estimador educativo que hace aritmética con los números que introduces, usando una tasa de impuesto que tú indicas. No conoce tu país, tu ingreso, tus tipos de contrato ni tu situación de declaración, y no debe usarse como base para una declaración. Trata el resultado como una cifra de planificación y confirma la real con un profesional calificado.
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