Zahlt man Steuer auf Krypto-Verluste? (US-Leitfaden 2026)

Kurze Antwort: Nein, auf einen Verlust zahlst du keine Steuer - ein Verlust ist kein Einkommen. Aber das ist nicht die ganze Geschichte, denn ein korrekt gemeldeter Verlust ist eine der wenigen Steuervergünstigungen, die dir ein Verlustjahr schenkt. So nutzt du ihn tatsächlich. Allgemeine Informationen, keine Steuerberatung.

Ein Verlust ist ein Werkzeug, nicht nur eine Wunde

Wenn du Krypto für weniger verkaufst, als du bezahlt hast, realisierst du einen Kapitalverlust. Dieser Verlust verrechnet sich Dollar für Dollar mit deinen Kapital-gewinnen. Sind deine Verluste größer als deine Gewinne, kannst du in den USA bis zu $3,000 pro Jahr vom gewöhnlichen Einkommen abziehen und den Rest unbegrenzt vortragen. Selbst ein rotes Jahr kann also die Steuer dieses Jahres senken und einen Abzug für später vorbereiten.

Aber du musst ihn melden

Das übersehen viele: Du bekommst den Vorteil nur, wenn du den Verkauf meldest. Jede Veräußerung - auch mit Verlust - ist meldepflichtig, und mit der schrittweise eingeführten 1099-DA-Meldung der Broker erhält die IRS deine Trade-Daten zunehmend direkt. Einen Verlust nicht zu melden, verschenkt nicht nur den Abzug; es erzeugt eine Abweichung zu dem, was die IRS bereits hat.

Mach aus dem Verlust sauber einen Abzug

Ermittle jeden Verlust genau mit dem Cost-Basis-Rechner, sieh im Steuerrechner, wie sich Verluste mit Gewinnen verrechnen, und erwäge, Verlierer bewusst zu realisieren, um Gewinner auszugleichen - das ist Tax-Loss-Harvesting. Halte die komplette Aufzeichnung im Trading-Journal fest, damit der Abzug belastbar ist.